海南省2014年金融改革創(chuàng)新指導(dǎo)意見(jiàn)
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海南省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)
海南省2014年金融改革創(chuàng)新指導(dǎo)意見(jiàn)的通知
市、縣、自治縣人民政府，省政府直屬有關(guān)單位：
《海南省2014年金融改革創(chuàng)新指導(dǎo)意見(jiàn)》已經(jīng)省政府同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行。
海南省人民政府辦公廳
2014年2月14日
海南省2014年金融改革創(chuàng)新指導(dǎo)意見(jiàn)
2014年，是深入貫徹落實(shí)黨的十八屆三中全會(huì)精神、全面深化改革的開(kāi)局之年，也是我省金融業(yè)搶抓機(jī)遇、加快改革創(chuàng)新發(fā)展的重要一年。結(jié)合金融業(yè)實(shí)際情況，現(xiàn)就我省2014年金融改革創(chuàng)新工作提出如下意見(jiàn)：
一、指導(dǎo)思想
按照黨的十八屆三中全會(huì)、中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議、省委六屆五次全會(huì)、全省經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議和“兩會(huì)”精神，認(rèn)真執(zhí)行國(guó)家經(jīng)濟(jì)金融政策，以服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)為導(dǎo)向，以健全組織體系為抓手，以改革創(chuàng)新為動(dòng)力，抓住當(dāng)前我省積極推進(jìn)海洋強(qiáng)省和新型城鎮(zhèn)化建設(shè)的戰(zhàn)略機(jī)遇，進(jìn)一步完善金融市場(chǎng)體系，優(yōu)化金融對(duì)重要產(chǎn)業(yè)、重點(diǎn)企業(yè)和重大項(xiàng)目的服務(wù)，大力發(fā)展普惠金融，加大對(duì)“三農(nóng)”和小微企業(yè)等薄弱領(lǐng)域的金融支持，全面提升金融服務(wù)國(guó)際旅游島建設(shè)的能力和水平。
二、工作目標(biāo)
金融業(yè)增加值達(dá)到174億元，力爭(zhēng)達(dá)到176億元;金融業(yè)增加值占地區(qū)生產(chǎn)總值的比重達(dá)到4.9%，力爭(zhēng)達(dá)到5.1%;金融業(yè)增加值占第三產(chǎn)業(yè)增加值比重達(dá)到10%，力爭(zhēng)達(dá)到11%。貸款余額達(dá)到5420億元，力爭(zhēng)達(dá)到5460億元;貸款余額同比增速17%以上，力爭(zhēng)達(dá)到18%;新增貸款790億元以上，力爭(zhēng)達(dá)到830億元。存款余額達(dá)到6600億元，力爭(zhēng)達(dá)到6700億元;存款余額同比增速11.3%以上，力爭(zhēng)達(dá)到13%;新增存款650億元以上，力爭(zhēng)達(dá)到750億元。全年資本市場(chǎng)直接融資110億元以上，力爭(zhēng)達(dá)到120億元。保險(xiǎn)公司保費(fèi)收入達(dá)到85億元，力爭(zhēng)達(dá)到86億元;保費(fèi)收入增速達(dá)到18%，力爭(zhēng)達(dá)到19%。
三、主要任務(wù)
(一)完善金融組織體系。一是全力推進(jìn)海南銀行組建工作，盡早搭建籌建工作班子，爭(zhēng)取4月底向銀監(jiān)會(huì)報(bào)送籌建材料，上半年獲批籌建，年底前掛牌開(kāi)業(yè)。二是以擴(kuò)大金融業(yè)對(duì)內(nèi)對(duì)外開(kāi)放為契機(jī)，與光大集團(tuán)共同組建法人財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司，引導(dǎo)民間資本依法發(fā)起設(shè)立中小型銀行、金融租賃公司等金融機(jī)構(gòu)。三是發(fā)展面向“三農(nóng)”和小微企業(yè)的金融服務(wù)主體，實(shí)現(xiàn)5家村鎮(zhèn)銀行和10家小額貸款公司開(kāi)業(yè)，開(kāi)展民間借貸登記服務(wù)中心試點(diǎn)。四是做好興業(yè)銀行海口分行開(kāi)業(yè)、中國(guó)進(jìn)出口銀行海南分行和華夏銀行海口分行籌建開(kāi)業(yè)的服務(wù)工作，積極引進(jìn)外資金融機(jī)構(gòu)。五是支持海口市探索組建金融控股公司，發(fā)展金融總部經(jīng)濟(jì)，吸引各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)的培訓(xùn)中心、后臺(tái)服務(wù)中心和資金清算中心落戶(hù)，支持三亞市在資本運(yùn)作、企業(yè)服務(wù)和國(guó)際財(cái)富管理等方面加快金融業(yè)發(fā)展。(省政府金融辦、銀監(jiān)會(huì)海南監(jiān)管局、保監(jiān)會(huì)海南監(jiān)管局、海口市政府、三亞市政府按職責(zé)分工負(fù)責(zé))
(二)提升信貸投放水平。一是按照“盤(pán)活存量，用好增量”的要求，科學(xué)把握信貸投放的總量、結(jié)構(gòu)和節(jié)奏，保持信貸投放規(guī)模適度增長(zhǎng)，靈活調(diào)整地方法人金融機(jī)構(gòu)的合意貸款增量，鼓勵(lì)各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)積極向總行溝通和匯報(bào)，以總行直貸、系統(tǒng)銀團(tuán)或單列信貸規(guī)模等方式，爭(zhēng)取在信貸額度和行業(yè)準(zhǔn)入上的支持。二是采取差別準(zhǔn)備金動(dòng)態(tài)調(diào)整、再貼現(xiàn)、窗口指導(dǎo)、信貸政策導(dǎo)向效果評(píng)估等舉措，優(yōu)化信貸投放結(jié)構(gòu)，助推我省經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整和轉(zhuǎn)型升級(jí)。三是做好政銀企對(duì)接，保證重點(diǎn)在建續(xù)建項(xiàng)目的合理資金需求，支持西環(huán)鐵路、中線(xiàn)高速公路、先行試驗(yàn)區(qū)等重大基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)和保障性安居工程等民生工程建設(shè)，加快落實(shí)項(xiàng)目資本金、行政審批等項(xiàng)目貸款條件，提高項(xiàng)目貸款效率，全年?duì)幦≈攸c(diǎn)項(xiàng)目貸款累放額和凈增額分別達(dá)到600億元和180億元。四是加大信貸對(duì)熱帶現(xiàn)代農(nóng)業(yè)、新型工業(yè)、旅游業(yè)、文化產(chǎn)業(yè)和現(xiàn)代物流業(yè)等特色產(chǎn)業(yè)的支持力度，優(yōu)化對(duì)園區(qū)企業(yè)、農(nóng)業(yè)龍頭企業(yè)、涉海企業(yè)的金融服務(wù)，提升海洋經(jīng)濟(jì)信貸投入，支持三沙建設(shè)和南海開(kāi)發(fā)。(人民銀行海口中心支行、銀監(jiān)會(huì)海南監(jiān)管局、省政府金融辦、省發(fā)展改革委、省工業(yè)和信息化廳、省農(nóng)業(yè)廳、省海洋漁業(yè)廳、各市縣政府按職責(zé)分工負(fù)責(zé))
(三)推動(dòng)多層次資本市場(chǎng)建設(shè)。一是以新股發(fā)行體制改革為導(dǎo)向，做好上市后備企業(yè)培育工作，全年?duì)幦?-2家企業(yè)首發(fā)上市，支持上市公司通過(guò)增發(fā)、配股、發(fā)行公司債券及可轉(zhuǎn)債等方式實(shí)現(xiàn)再融資，鼓勵(lì)上市公司通過(guò)并購(gòu)重組加快發(fā)展，支持ST公司加快重組。二是支持企業(yè)到全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)(新三板)掛牌，爭(zhēng)取3-5家企業(yè)掛牌。三是鼓勵(lì)企業(yè)通過(guò)企業(yè)債、銀行間市場(chǎng)債務(wù)融資工具、中小企業(yè)私募債等方式開(kāi)展債券融資。四是發(fā)展各類(lèi)資本要素市場(chǎng)，設(shè)立海南股權(quán)交易中心和海南翡翠交易中心，爭(zhēng)取設(shè)立洋浦國(guó)際能源交易中心，支持海南大宗商品交易中心做大做強(qiáng)。四是支持證券期貨公司通過(guò)增資擴(kuò)股、開(kāi)展新業(yè)務(wù)等方式增強(qiáng)實(shí)力，探索設(shè)立創(chuàng)業(yè)投資引導(dǎo)基金，規(guī)范發(fā)展股權(quán)投資基金，爭(zhēng)取設(shè)立3-5家股權(quán)投資基金及其基金管理公司。(證監(jiān)會(huì)海南監(jiān)管局、省政府金融辦、省發(fā)展改革委、省財(cái)政廳按職責(zé)分工負(fù)責(zé))
(四)提升保險(xiǎn)業(yè)保障水平。一是完善農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)基層服務(wù)體系，加快農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新，擴(kuò)大農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)覆蓋面，建立健全財(cái)政支持的農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)大災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)分散機(jī)制，實(shí)現(xiàn)農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)財(cái)政補(bǔ)貼14個(gè)險(xiǎn)種全覆蓋。二是加強(qiáng)和改進(jìn)旅游保險(xiǎn)服務(wù)，積極發(fā)展醫(yī)療責(zé)任保險(xiǎn)、安全生產(chǎn)責(zé)任保險(xiǎn)、食品安全責(zé)任保險(xiǎn)、環(huán)境污染責(zé)任保險(xiǎn)等責(zé)任保險(xiǎn)，推動(dòng)大病醫(yī)療保險(xiǎn)、養(yǎng)老保險(xiǎn)及意外險(xiǎn)發(fā)展，發(fā)揮保險(xiǎn)在社會(huì)管理和社會(huì)保障中的積極作用。三是深化銀保政合作，整合信貸、保險(xiǎn)等金融資源，爭(zhēng)取小額信貸保證保險(xiǎn)試點(diǎn)，積極服務(wù)“三農(nóng)”和小微企業(yè)。四是加快推動(dòng)“險(xiǎn)資入瓊”，積極與保險(xiǎn)、信托公司對(duì)接，爭(zhēng)取全年將不低于10億元的保險(xiǎn)資金運(yùn)用到基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、重大項(xiàng)目建設(shè)和南海開(kāi)發(fā)等領(lǐng)域。(保監(jiān)會(huì)海南監(jiān)管局、省財(cái)政廳、省政府金融辦按職責(zé)分工負(fù)責(zé))
(五)支持“三農(nóng)”和小微企業(yè)發(fā)展。一是充分發(fā)揮貨幣政策工具的引導(dǎo)作用，鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)增加對(duì)“三農(nóng)”和小微企業(yè)的信貸支持，對(duì)“三農(nóng)”和小微企業(yè)貸款占比較高的地方法人金融機(jī)構(gòu)，給予優(yōu)惠準(zhǔn)備金率、優(yōu)先辦理再貼現(xiàn)、提供支農(nóng)再貸款等激勵(lì)，適當(dāng)提高“三農(nóng)”和小微企業(yè)貸款不良率的容忍度，支持金融機(jī)構(gòu)發(fā)行小微企業(yè)專(zhuān)項(xiàng)金融債，支持有條件的農(nóng)民合作社建立農(nóng)村資金互助社，根據(jù)金融機(jī)構(gòu)的涉農(nóng)貸款市場(chǎng)份額和稅收貢獻(xiàn)，引導(dǎo)市縣財(cái)政資金和政府結(jié)算支持金融機(jī)構(gòu)存款業(yè)務(wù)，保障農(nóng)村存款主要用于農(nóng)業(yè)和農(nóng)村。二是發(fā)揮農(nóng)民小額貸款貼息政策的引導(dǎo)作用，調(diào)整貼息貸款的期限、額度和次數(shù)限制，進(jìn)一步擴(kuò)大政策惠及面，全年安排不低于1億元財(cái)政資金用于貼息，撬動(dòng)全省發(fā)放50萬(wàn)元以下農(nóng)民小額貸款35億元以上，其中10萬(wàn)元以下農(nóng)民小額貸款15億元以上。三是安排中小企業(yè)發(fā)展專(zhuān)項(xiàng)資金1.45億元，發(fā)揮中小企業(yè)融資獎(jiǎng)補(bǔ)政策的引導(dǎo)作用，重點(diǎn)支持小微企業(yè)降低融資成本，增強(qiáng)融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)活力，力爭(zhēng)全年撬動(dòng)發(fā)放中小企業(yè)信用擔(dān)保貸款30億元。四是拓展小微企業(yè)直接融資渠道，引導(dǎo)中小企業(yè)在滬深交易所發(fā)行中小企業(yè)私募債券，推動(dòng)中小企業(yè)集合債券、中小企業(yè)區(qū)域集優(yōu)票據(jù)、小微企業(yè)增信集合債券的發(fā)行申報(bào)。(人民銀行海口中心支行、銀監(jiān)會(huì)海南監(jiān)管局、證監(jiān)會(huì)海南監(jiān)管局、保監(jiān)會(huì)海南監(jiān)管局、省政府金融辦、省財(cái)政廳、省工業(yè)和信息化廳、省農(nóng)業(yè)廳按職責(zé)分工負(fù)責(zé))
(六)加快重點(diǎn)領(lǐng)域創(chuàng)新發(fā)展與改革開(kāi)放。一是挖掘跨境人民幣業(yè)務(wù)和離岸金融試點(diǎn)的政策潛力，探索發(fā)展離岸人民幣存款、貸款、結(jié)算和兌換業(yè)務(wù)，選取1—2個(gè)市縣開(kāi)展農(nóng)村金融綜合改革試點(diǎn)。二是創(chuàng)新金融支持海洋強(qiáng)省建設(shè)的模式，積極爭(zhēng)取國(guó)家政策支持，為三沙建設(shè)及南海開(kāi)發(fā)中長(zhǎng)期融資打開(kāi)新的通道，鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展與海洋生物、海洋工程、海洋運(yùn)輸、海洋旅游等相關(guān)的金融服務(wù)創(chuàng)新，推動(dòng)海域海島使用權(quán)抵押貸款、在建船舶抵押貸款以及碼頭、船塢、船臺(tái)等涉海資產(chǎn)抵押貸款和漁民聯(lián)合擔(dān)保信用貸款等業(yè)務(wù)發(fā)展。三是繼續(xù)深化農(nóng)信社改革，完善法人治理機(jī)制，提升風(fēng)險(xiǎn)防范能力，加強(qiáng)經(jīng)營(yíng)管理隊(duì)伍建設(shè)，推廣農(nóng)信社“一小通”小額信貸支農(nóng)新模式。四是規(guī)范發(fā)展民間融資，推動(dòng)小額貸款公司規(guī)范發(fā)展，強(qiáng)化監(jiān)管手段，實(shí)現(xiàn)管理系統(tǒng)全面上線(xiàn)，建立退出機(jī)制，引導(dǎo)融資性擔(dān)保公司規(guī)范健康發(fā)展，探索利用互聯(lián)網(wǎng)金融提高金融市場(chǎng)活力。(人民銀行海口中心支行、銀監(jiān)會(huì)海南監(jiān)管局、省海洋漁業(yè)廳、省政府金融辦、省財(cái)政廳、省農(nóng)信聯(lián)社按職責(zé)分工負(fù)責(zé))
四、保障措施
(一)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，完善工作聯(lián)動(dòng)機(jī)制。一是各級(jí)政府要從經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展全局和戰(zhàn)略的高度重視金融業(yè)發(fā)展，把加強(qiáng)金融工作擺到重要的議事日程，切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)和協(xié)調(diào)服務(wù)，提升運(yùn)用金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的能力。二是完善部門(mén)間協(xié)調(diào)機(jī)制，加強(qiáng)省金融管理部門(mén)與中央駐瓊金融監(jiān)管部門(mén)的溝通配合，形成共同推動(dòng)金融改革創(chuàng)新工作的合力，搭建面向金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)的服務(wù)平臺(tái)，加強(qiáng)政府、金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)間的對(duì)接與合作。三是密切省和市縣聯(lián)動(dòng)，加強(qiáng)對(duì)市縣金融工作的指導(dǎo)和服務(wù)，省金融管理部門(mén)及中央駐瓊監(jiān)管部門(mén)建立與市縣政府的聯(lián)動(dòng)機(jī)制，加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)，共同幫助金融機(jī)構(gòu)在縣(市)域發(fā)展。(省政府金融辦、人民銀行海口中心支行、銀監(jiān)會(huì)海南監(jiān)管局、證監(jiān)會(huì)海南監(jiān)管局、保監(jiān)會(huì)海南監(jiān)管局、各市縣政府按職責(zé)分工負(fù)責(zé))
(二)健全支持政策體系，強(qiáng)化政策落實(shí)。一是著眼于金融政策與產(chǎn)業(yè)政策相結(jié)合、財(cái)政政策與金融產(chǎn)品相結(jié)合、地方政府增信優(yōu)勢(shì)和金融機(jī)構(gòu)融資優(yōu)勢(shì)相結(jié)合，綜合運(yùn)用財(cái)政、土地、稅收等政策手段，加快出臺(tái)支持地方金融機(jī)構(gòu)發(fā)展、離岸金融業(yè)務(wù)試點(diǎn)、新型金融業(yè)態(tài)發(fā)展和吸引高層次金融人才等方面的政策，建立健全對(duì)金融機(jī)構(gòu)支持地方發(fā)展的激勵(lì)機(jī)制，進(jìn)一步完善支持金融發(fā)展的政策體系。二是結(jié)合政策導(dǎo)向和市場(chǎng)變化，合理調(diào)整和完善現(xiàn)有各項(xiàng)支持政策，強(qiáng)化部門(mén)協(xié)作，加強(qiáng)督導(dǎo)檢查，提高服務(wù)效率，確保支持政策落實(shí)到位，最大限度地發(fā)揮政策支持經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展的作用。三是鼓勵(lì)各市縣政府出臺(tái)支持本地區(qū)金融業(yè)發(fā)展的政策措施，對(duì)金融工作成效突出的市縣相關(guān)部門(mén)給予獎(jiǎng)勵(lì)。(省政府金融辦、省財(cái)政廳、各市縣政府等按職責(zé)分工負(fù)責(zé))
(三)完善金融基礎(chǔ)設(shè)施，優(yōu)化發(fā)展環(huán)境。一是加快社會(huì)信用體系建設(shè)，實(shí)施“編制一個(gè)總體規(guī)劃、完善一個(gè)工作機(jī)制、搭建一個(gè)服務(wù)平臺(tái)、成立一個(gè)信用協(xié)會(huì)、啟動(dòng)一個(gè)征信試點(diǎn)、制定一個(gè)獎(jiǎng)懲辦法、開(kāi)展一項(xiàng)宣傳活動(dòng)”的“七個(gè)一”工程，建設(shè)企業(yè)信用信息綜合系統(tǒng)，組建省信用協(xié)會(huì)，打造誠(chéng)信海南。二是完善在建工程、林權(quán)、土地經(jīng)營(yíng)權(quán)、海域使用權(quán)、動(dòng)產(chǎn)抵押登記管理，優(yōu)化抵押登記管理工作的部門(mén)銜接和信息共享，規(guī)范貸款抵押登記流程，制定全省統(tǒng)一的貸款抵押登記管理辦法，建立全省聯(lián)網(wǎng)的貸款抵押登記查詢(xún)系統(tǒng)，探索搭建農(nóng)村產(chǎn)權(quán)評(píng)估、收儲(chǔ)、流轉(zhuǎn)、處置服務(wù)平臺(tái)，鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)大林權(quán)抵押貸款，探索開(kāi)展大型農(nóng)機(jī)具、農(nóng)村土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)抵押貸款試點(diǎn)。三是切實(shí)做好消費(fèi)者和投資者權(quán)益保護(hù)工作，加大對(duì)金融產(chǎn)品和金融知識(shí)的宣講力度，建立健全消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作機(jī)制和投訴處置聯(lián)席機(jī)制，堅(jiān)決遏制附加各種不合理貸款條件和變相不合理收費(fèi)行為，維護(hù)金融消費(fèi)者和投資者合法權(quán)益。四是加強(qiáng)金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，保障金融市場(chǎng)安全高效運(yùn)行和整體穩(wěn)定，優(yōu)化農(nóng)村支付結(jié)算環(huán)境，支持農(nóng)信社自助銀行實(shí)現(xiàn)鄉(xiāng)鎮(zhèn)和農(nóng)場(chǎng)全覆蓋，推進(jìn)刷卡無(wú)障礙旅游城市創(chuàng)建工作，完善電子支付結(jié)算網(wǎng)絡(luò)，推進(jìn)小額貸款公司、融資性擔(dān)保公司接入征信系統(tǒng)工作。(省政府金融辦、人民銀行海口中心支行、銀監(jiān)會(huì)海南監(jiān)管局、證監(jiān)會(huì)海南監(jiān)管局、保監(jiān)會(huì)海南監(jiān)管局、省國(guó)土環(huán)境資源廳、省住房城鄉(xiāng)建設(shè)廳、省工商局、省農(nóng)業(yè)廳、省林業(yè)廳、省財(cái)政廳、省農(nóng)信聯(lián)社按職責(zé)分工負(fù)責(zé))
(四)創(chuàng)新金融監(jiān)管體制，切實(shí)防范金融風(fēng)險(xiǎn)。一是完善聯(lián)合監(jiān)管體系，理順中央與地方金融監(jiān)管的職責(zé)分工和協(xié)調(diào)機(jī)制，支持中央駐瓊金融監(jiān)管部門(mén)加強(qiáng)監(jiān)管，推進(jìn)地方金融管理體制創(chuàng)新，形成監(jiān)管合力，共同維護(hù)我省金融穩(wěn)定。二是逐步整合地方金融監(jiān)管資源，提高對(duì)中央金融監(jiān)管部門(mén)監(jiān)管范圍之外的新型金融組織和金融活動(dòng)的監(jiān)管效率，促進(jìn)小額貸款公司、融資性擔(dān)保公司、典當(dāng)行、民間融資和權(quán)益類(lèi)、大宗商品類(lèi)交易場(chǎng)所規(guī)范發(fā)展，完善地方金融機(jī)構(gòu)考核評(píng)價(jià)體系，加強(qiáng)對(duì)地方金融機(jī)構(gòu)的管理、協(xié)調(diào)和指導(dǎo)。三是加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范體系建設(shè)，健全金融業(yè)綜合統(tǒng)計(jì)和分析，建立多層次、全覆蓋、高效率的金融風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)地方政府融資平臺(tái)、房地產(chǎn)、影子銀行、民間融資等重點(diǎn)領(lǐng)域的監(jiān)測(cè)分析，大力整治非法集資等非法金融活動(dòng)，嚴(yán)厲打擊金融犯罪，排查化解各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)隱患，嚴(yán)守不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線(xiàn)，維護(hù)我省金融穩(wěn)定。(人民銀行海口中心支行、銀監(jiān)會(huì)海南監(jiān)管局、證監(jiān)會(huì)海南監(jiān)管局、保監(jiān)會(huì)海南監(jiān)管局、省政府金融辦、省公安廳、省商務(wù)廳按職責(zé)分工負(fù)責(zé))（據(jù)海南省人民政府網(wǎng)）